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Das Thema Finanzplanung ist noch Neuland für dich? Kein Problem, in diesem Fall hilft dir ein Fachmann effizient weiter. Es empfiehlt sich hier, nicht unbedingt den Berater der Finanzdirektion der Bank aufsuchen, sondern auf eine unabhängige Meinung zu setzen. Auf diese Weise stellst du sicher, eine objektive Beratung zu bekommen, die dir wiederum eine optimale Planung deiner Finanzen ermöglicht. Der Finanzplaner steht dir bei Fragen jeder Art mit Rat und Tat zur Seite.
In einem Erstgespräch erfolgt die Beratung, die eine Analyse des aktuellen finanziellen Standes und deiner Lebenssituation beinhaltet. Hier besprichst du gemeinsam mit dem Berater deine Ziele, Wünsche, Vorstellungen und Bedürfnisse. Diese Punkte bilden die Pfeiler in deiner Finanzpolitik und ermöglichen eine zielgerechte Planung auf dem Weg zum finanziellen Erfolg. Der Finanzplaner erstellt anhand dieser Kriterien einen Plan, der die bisherigen Umstände zu optimieren versucht. Du erhältst eine detaillierte Übersicht über deine finanzielle Gegenwart sowie kompetente Prognosen. Diese gewähren dir einen Überblick über die Entwicklung deiner Finanzen bis hin zur Realisierung deiner Vorsätze. Auch beinhaltet der Finanzplan konkrete Massnahmen und Lösungen, mit denen du deine Ziele möglichst schnell und effektiv erreichen kannst.
Bei der Erarbeitung eines individuellen Finanzplans geht der Berater auf unterschiedliche Kriterien ein, die eine Rolle für den Planungsprozess spielen. Dazu gehören die aktuelle Budget- und Lebenssituation, Steuern, der geplante oder gegenwärtige Ruhestand, Kapitalanlagen, Immobilien, die Vorsorge und das Erbrecht. Der Berater zieht somit alle wichtigen Lebensbereiche in Betracht, die sich als essenziell für die Regelung deiner finanziellen Tätigkeiten herausstellen. Auf diese Weise bist du optimal auf jede Lebenssituation vorbereitet. Der Finanzplan bietet dir sowohl ein sicheres Gerüst, das deinen Finanzhaushalt trägt, als auch flexible Anpassungsfähigkeit, die deine individuelle Lebens- und Finanzsituation berücksichtigt.
Die Finanzplanung ist nicht nur wichtig für Berufsanfänger, Berufstätige und Unternehmer, sondern spielt eine ebenso entscheidende Rolle für den Ruhestand. Durch eine Planung im Vorfeld kannst du möglichst effizient sparen. Als zukünftiger Rentner wirst du dich deinem gegenwärtigen Ich gegenüber sicherlich dankbar zeigen, denn so musst du dich später um nichts mehr kümmern und kannst deinen Ruhestand geniessen. Genau das hast du nach all dem Fleiss schliesslich auch verdient.
Eine wichtige Rolle spielt dabei dein finanzielles Budget. Es gibt dir Aufschluss darüber, wie sich deine finanziellen Bedürfnisse und Ziele mit der Pensionierung verändern. Der Planungsprozess zeigt dir auf, wo sich das Sparpotenzial bei deinen aktuellen Einnahmen und deinem Kapital verbirgt. Aus diesem schöpfst du die Mittel für deine zukünftige Pension. Der Finanzplaner steht dir aber auch mit Rat und Tat zur Seite, wenn du dich bereits im Rentenalter befindest. Hier steht eine Analyse der aktuellen Situation im Vordergrund, die gemeinsam mit dem Berater erörtert wird, sodass du deine finanziellen Mittel optimal nutzen kannst.
Der Voranschlag ist in der Finanzplanung wichtig für Privatpersonen und die operative Führung von Unternehmen, die über Zahlungsverpflichtungen gegenüber Dritten verfügen. Er bietet einen Überblick über die mittelfristigen Verbindlichkeiten. Nach denen richtet sich auch die weitere Umsatz- und Investitionsplanung. Der Voranschlag gewährleistet die persönliche und geschäftliche Liquidität und bietet sowohl für dich als auch Dritte, gegenüber denen ein Anspruch besteht, eine sichere Vertrags- und Verhandlungsbasis.
Die Finanzplanung ist nicht nur für private und betriebliche, sondern ebenso öffentliche Haushalte von enormer Wichtigkeit. Bei den Letzteren gehört sie zum Aufgabenbereich des Generalsekretariats der jeweiligen Finanzdirektion. Dabei ist die Abteilung des Generalsekretariats für die gesamte inhaltliche Prozessführung des öffentlichen Haushalts verantwortlich.
Das Leben nimmt oftmals unvorhersehbare Wendungen. Damit die Hinterbliebenen auch im Falle einer schweren Erkrankung oder eines tödlichen Unfalls gut versorgt sind, gibt es unterschiedliche Absicherungsmöglichkeiten. Eine der beliebtesten Optionen der Schweizer ist die Risikolebensversicherung. Je nach Ausgestaltung lässt sich diese nicht nur zum Schutz der Familie oder des eigenen Unternehmens nutzen, sondern auch zur Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit. Doch für wen eignet sich eine Risikolebensversicherung, welche Leistungen umfasst der Vertrag für gewöhnlich und was gilt es bei Abschluss einer neuen Police zu beachten?
Wenn du dich als Privatanleger aktuell mit den Themen Börse, Geld und Dividenden beschäftigst, bist du bestimmt bereits über den Begriff ETFs Sparplan gestolpert. Die Indexfonds sind bei Anlegern angesagt und bieten neben einer attraktiven Rendite auch vergleichsweise geringe Risiken. Kunden weltweit fragen bei ihrem Anbieter entsprechende Produkte nach und möchten wissen, welchen Betrag sie investieren sollen. Hier erfährst du, wie du ein passendes Portfolio aufbaust und was einen guten Sparplan auszeichnet.
Auch wenn der Gedanke kein schöner ist, kann der Fall schneller eintreten, als du denkst und dir lieb ist: Infolge eines Unfalls, einer Erkrankung oder der natürlichen Altersschwäche bist du plötzlich auf die Hilfe von Dritten angewiesen und kannst nicht mehr allein für dich sorgen. Mit einem Vorsorgeauftrag Schweiz hast du die Freiheit, selbst zu entscheiden, wer dich in allen wichtigen Belangen vertritt, wenn du nicht mehr urteilsfähig sein solltest. Was du mit einem Vorsorgeauftrag Schweiz regeln kannst und was es dabei alles zu beachten gibt, erklären wir dir in unserem Ratgeber auf unserer Vergleichsplattform.
Für besonders risikoaffine Anleger stehen Optionsscheine als Anlageprodukte zur Auswahl. Die Funktionsweise dieser Papiere ist relativ kompliziert, sie eignen sich daher eher für den erfahrenen Anleger, der über das notwendige Wissen für diese Geldanlage verfügt. Da die Optionsscheine für Unternehmen und Anleger heute eine so wichtige Rolle spielen, lohnt sich die Beschäftigung mit diesem klassischen Hebelprodukt aber selbst für den interessierten Laien. Wenn du einmal verstanden hast, wie sich die Optionsscheine einsetzen lassen, kannst du bei diesem spannenden Thema besser mitreden.
Investitionen, Ankäufe, Bewertungen der Kreditwürdigkeit: Im Geschäftsalltag wird regelmässig auf aussagekräftige Kennzahlen zurückgegriffen. Konzentrierte Grössen sollen einen schnellen und einfachen Überblick verschaffen. Die Compound Annual Growth Rate (CAGR) ist dabei ein Klassiker. Sie ist einfach zu berechnen und verrät dir in einer Zahl, wie Umsatz, Dividende oder die Anzahl der Mitarbeiter eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum im Durchschnitt gewachsen ist. Doch ist Vorsicht angeraten: Obwohl die CAGR häufig und gern angewendet wird, fehlt es ihr an Differenzierung. Eine Einführung.
Die ESR Zahlung ist eine besonders einfache Möglichkeit, in der Schweiz Rechnungen zu begleichen. Es handelt sich hierbei um eine schnelle und unkomplizierte Form der elektronischen Überweisung. Für die Zahlung verwendest du in der Schweiz ein entsprechendes Formular beziehungsweise einen Schein, in den du alle erforderlichen Angaben einträgst. In der Schweiz geniesst dieses Verfahren eine besonders hohe Verbreitung. Das liegt daran, dass, anders als etwa in Deutschland, die Lastschrift nie zu einer hohen Akzeptanz gefunden hat. Wenn du also in der Schweiz unterwegs bist, solltest du wissen, wie ESR funktioniert. Hier erfährst du es.